Última actualización 29 de enero del 2025.

1. Introducción

Trend Flow Studio («La Empresa») está comprometida a llevar a cabo sus actividades comerciales conforme a los más altos estándares éticos y a cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables, incluidas aquellas relacionadas con la Prevención de Lavado de Dinero (AML). Esta política AML describe las medidas y procedimientos diseñados para prevenir, detectar y reportar el lavado de dinero y otras actividades financieras ilegales.

2. Alcance

Esta política aplica a todos los empleados, contratistas, consultores y socios de Trend Flow Studio. Abarca todas las actividades, transacciones y relaciones realizadas en nombre de la Empresa.

3. Marco Regulatorio

Trend Flow Studio cumple con todas las leyes y regulaciones relevantes de AML en las jurisdicciones donde opera, incluidas, pero no limitadas a: 

• Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) 
• Leyes locales de AML en las regiones de operación de la Empresa 

4. Objetivos

Los objetivos de esta política AML son: 

• Prevenir el uso de los servicios de la Empresa para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
• Establecer sistemas sólidos para monitorear, detectar y reportar actividades sospechosas.
• Garantizar que todo el personal esté adecuadamente capacitado en prácticas de AML.

5. Principios Clave

Conozca a Su Cliente (KYC): 

• La Empresa implementa procedimientos rigurosos de KYC para verificar la identidad de clientes, socios y partes interesadas. 
• La documentación requerida incluye identificación emitida por el gobierno, comprobante de domicilio y, cuando corresponda, verificación del origen de los fondos. 

Enfoque Basado en el Riesgo: 

• Se realizan evaluaciones de riesgo para identificar y mitigar los riesgos de lavado de dinero. 
• Los clientes y las transacciones se categorizan según niveles de riesgo (bajo, medio o alto). 

Monitoreo de Transacciones: 

• Se realiza un monitoreo continuo de las transacciones para identificar patrones inusuales o sospechosos. 
• Se aplica una mayor escrutinio a los clientes y transacciones de alto riesgo. 

Conservación de Registros: 

• Los registros de todos los documentos de identificación de clientes, datos de transacciones y actividades de AML se conservan durante al menos cinco años o según lo requieran las leyes aplicables. 

6. Reporte de Actividades Sospechosas

Los empleados están obligados a reportar cualquier actividad sospechosa al Oficial de Cumplimiento de AML (AMLCO) designado por la Empresa. El AMLCO es responsable de: 

Investigar los reportes de actividades sospechosas. 

Presentar Reportes de Actividades Sospechosas (SARs) ante las autoridades regulatorias correspondientes. 

7. Capacitación y Concienciación

Se llevan a cabo programas regulares de capacitación para todos los empleados con el fin de garantizar el conocimiento de las leyes AML y los procedimientos internos. 

La capacitación incluye el reconocimiento de actividades sospechosas, mecanismos de reporte y la importancia del cumplimiento. 

8. Cumplimiento y Auditoría

La Empresa realiza auditorías regulares de su programa AML para garantizar su efectividad y cumplimiento con las leyes aplicables. 

Periódicamente se pueden realizar revisiones independientes para evaluar el marco AML. 

9. Sanciones por Incumplimiento

El incumplimiento de esta política o de las regulaciones AML aplicables puede resultar en acciones disciplinarias, incluyendo la terminación del empleo o la asociación, y podría exponer tanto al individuo como a la Empresa a sanciones legales y financieras. 

10. Revisión y Actualizaciones

Esta política AML se revisa anualmente o según sea necesario para reflejar cambios en las leyes, regulaciones o en las operaciones comerciales aplicables. 

11. Información de Contacto

Para preguntas o inquietudes relacionadas con esta política AML, comuníquese con el Oficial de Cumplimiento de AML al correo electrónico: [email protected] 

12. Aprobación

Esta política AML ha sido aprobada por la gerencia de Trend Flow Studio y entra en vigor el 15 de enero de 2025.